หากพูดถึงวิชาที่ไม่มีสอนในโรงเรียน แต่อยากให้มีสอนมากที่สุด หนึ่งในนั้น คงเป็นเรื่องของการเงินและการวางแผนทางการเงิน แม้จะฟังดูเป็นเรื่องไกลตัว แต่จริงๆ แล้วไม่ได้ไกลตัวอย่างที่คิดเลย เพราะหากได้รับความรู้ทางการเงินตั้งแต่เด็กๆ ก็สามารถช่วยลดปัญหาสภาพคล่องทางการเงินเมื่อเข้าสู่วัยทำงานได้ค่ะ Show
ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมานี้ นักวางแผนทางการเงิน และนักวางแผนการลงทุน เริ่มเป็นที่รู้จักในประเทศไทยมากขึ้น และในอนาคตอาจจะเป็นอาชีพที่มีความสำคัญมากขึ้นด้วย วันนี้เราจะมาดูกันว่า ถ้าอยากทำงานด้านนี้ จะต้องทำอย่างไร เจาะลึกคณะที่ใช่ สู่อาชีพที่ชอบ : นักวางแผนการเงินและการลงทุนเจาะลึกคณะที่ใช่ สู่อาชีพที่ชอบ : นักวางแผนทางการเงินและการลงทุนแนะนำอาชีพนักวางแผนทางการเงิน เป็นอาชีพเฉพาะทางยุคใหม่ที่กำลังได้รับความสนใจมากขึ้นเรื่อยๆ เพราะสามารถช่วยคนในการจัดทำแผนการเงินส่วนบุคคล ให้คำปรึกษาทางการเงินและการลงทุน เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินของบุคคลนั้นๆ โดยผู้ที่จะมาให้คำปรึกษาทางการเงินได้ ก็จะต้องมีความรู้ด้านการเงินรอบด้าน เช่น การบริหารกระแสเงินสด การลงทุน ประกันชีวิต ภาษีและมรดก การวางแผนเพื่อการเกษียณ เพื่อให้คำแนะนำได้อย่างถูกต้องและเหมาะสมกับผู้ที่มารับคำปรึกษา สำหรับนักวางแผนการลงทุน คือ ผู้ที่ให้คำแนะนำด้านการลงทุนแก่นักลงทุน โดยจะวิเคราะห์จากข้อมูลข่าวสารต่างๆ เพื่อให้การลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตาม หากน้องๆ สนใจทั้ง 2 อาชีพนี้ จำเป็นต้องมีใบอนุญาตในการทำงานด้วย ดังนั้น เมื่อน้องๆ เรียนจบออกมา จะต้องสอบใบอนุญาตดังกล่าว คุณสมบัติของคนที่จะทำอาชีพนี้ไม่ว่าจะเป็นนักวางแผนทางการเงินหรือนักวางแผนการลงทุน จะต้องมีคุณสมบัติสำคัญๆ ดังนี้ 1. มีความซื่อสัตย์และโปร่งใส จริงๆ แล้วในทุกๆ อาชีพควรมีความซื่อสัตย์เป็นที่ตั้ง แต่สำหรับนักวางแผนการเงินและการลงทุน มีโอกาสที่จะได้รู้เห็นทรัพย์สินของผู้ที่มาขอคำปรึกษาหรือลูกค้า ดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีความซื่อสัตย์ ไม่โลภอยากได้ของของผู้อื่นและทำทุกอย่างด้วยความโปร่งใส ตรวจสอบได้ 2. ให้ความสำคัญกับเป้าหมายของลูกค้ามากกว่าผลประโยชน์ส่วนตัว เพราะลูกค้าที่เข้ามาขอคำปรึกษาล้วนต้องการการวางแผนเพื่อการลงทุนหรือวางแผนการเงินในชีวิต ซึ่งจะให้ความเชื่อใจแก่นักวางแผนการลงทุนมาก ดังนั้นนักวางแผนฯ จะต้องคำนึกถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นที่ตั้ง อะไรที่ดีควรแนะนำอย่างตรงไปตรงมา และไม่ควรนำเสนออะไรที่จำเป็น แม้ว่าตนเองจะมีค่าแนะนำการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินก็ตาม 3. มีความสามารถในการสื่อสารและน่าเชื่อถือ การที่ลูกค้าจะเชื่อใจ ยอมให้เราดูแลแนะนำการลงทุน ผู้ให้คำแนะนำควรมีความรู้และบุคลิกที่น่าเชื่อถือ รวมทั้งการสื่อสารที่มีความเป็นมืออาชีพ ทั้งหมดนี้เพื่อสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้านั่นเองค่ะ ต้องเรียนคณะ/สาขาอะไรสำหรับคณะที่เรียนออกมาเพื่อเป็นนักวางแผนทางการเงินและการลงทุนโดยตรงนั้น อาจจะมีไม่กี่แห่งที่เปิดสอนในหลักสูตรวางแผนการทางการเงินและการลงทุน แต่น้องๆ สามารถเรียนสาขาที่ใกล้เคียงได้ เช่น คณะเศรษฐศาสตร์ หรือ สาขาด้านการเงินค่ะ หรือ จบคณะอื่นมา ก็สามารถทำงานในสายงานนี้ได้เช่นกัน อย่างไรก็ตาม ที่ได้บอกข้างต้นแล้วว่า อาชีพนี้จำเป็นต้องสอบใบอนุญาต หรือ คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP (Certified Financial Planner) และสำหรับนักวางแผนการลงทุน ก็จะต้องมีใบอนุญาต IP (Investment Planner License) ด้วย จึงต้องมีการอบรมและสอบเพิ่มเติม มหาวิทยาลัยที่เปิดสอนคณะที่เปิดสอนด้านการเงินและการลงทุน
ค่าเทอมของหลักสูตรนี้
วิชาที่น่าจะเกี่ยวข้อง (อ้างอิงปี 65)ในกลุ่มของสายบริหารธุรกิจ วิชาที่จำเป็นต้องใช้ได้แก่ TGAT และ A-Level วิชาคณิตศาสตร์ประยุกต์ ซึ่งมหาวิทยาลัยอาจกำหนดให้ใช้คณิตศาสตร์ 1 หรือ 2 แค่วิชาใดวิชาหนึ่ง หรืออาจกำหนดให้ใช้ได้ทั้งสองวิชาก็ได้เช่นกัน นอกจากนี้ บางมหาวิทยาลัยอาจใช้วิชาอื่นๆ เพิ่มเติม เช่น ภาษาไทย ภาษาอังกฤษ สังคมศึกษา เป็นต้น
|